YOYO Live Show生活法律與法庭 生活法律gogogo：113年07月31日節目
堯堯 2024-07-31
受訪者：
臺灣高等檢察署沈念祖檢察官
節目內容：
主題：#我怎麼變成犯罪嫌疑人或被告了？
目前最常見的狀況就是將自身金融、電信等相關資料交付他人，而成為詐騙集團的共犯。
例：最傳統的收購或租用金融帳戶及電話SIM卡。例：見到網路上家庭代工、辦理貸款的廣告，因對方以驗證信用、製作金流之話術要求先提供金融帳戶，等到詐騙集團騙得他人財物並匯入該帳戶後，詐騙集團會說這些錢就是幫你在帳戶製作金流，因為確實不是你的錢，詐騙集團就會叫你將這筆錢轉到另一個帳戶。此時因為你的帳戶接收了其他被害人遭騙匯入的款項，你又將這筆錢匯至另一個帳戶，此時你就會成為詐欺及洗錢罪的罪嫌疑人或被告。三、 招攬投資或是標榜所謂「飆股」的群組、社團，幾乎都是詐騙集團的手法，如果有這麼容易獲利的管道，當然是自己趕快賺（甚至借錢都要趕快投資），怎麼可能告訴大家？所以日後只要看到這些類型的群組，大家就不要理會，天底下沒有那麼好的事情。
結論：基本觀念就是個人的基本資料（包括：身分證、健保卡、駕照、存摺、行動電話SIM卡等）絕對不可交給他人，甚至僅要求提供封面（有存摺封面，詐騙集團就可以讓其他被害人的款項匯入，然後再告訴你有人將款項誤匯至你的帳戶，請你協助轉出）而非交付實體物品也不可以。只要不交出這些東西，風險就會降低。千萬不要相信這個世界上有一夕致富的事情（除非是中樂透），要把前從自己的口袋掏出來交給他人前，先想一想對方給了你什麼保障？你有確認對方是誰嗎？如果出了問題，我要向誰求償？如何求償？先三思再決定，才能降低風險。
FM104.1